12月10日，上海自貿(mào)區(qū)公布了新的9個(gè)金融改革案例，包括上海黃金交易中心國際板正式啟動、居家費(fèi)用跨境人民幣支付、股權(quán)質(zhì)押跨境并購融資、保險(xiǎn)公司設(shè)立養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)等。如今， 第二批自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)名單浮出水面。12月12日，國務(wù)院總理李克強(qiáng)主持召開了國務(wù)院常務(wù)會議，會上部署推廣上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)、加快制定完善負(fù)面清單，推動更高水平對外開放。

“可復(fù)制、可推廣”一直是上海自貿(mào)區(qū)改革的基本要求。上海自貿(mào)區(qū)的哪些經(jīng)驗(yàn)是最大的亮點(diǎn)？又有哪些不足之處需要改進(jìn)？第二批自貿(mào)區(qū)各自的特點(diǎn)是什么？對此，中國社會科學(xué)院財(cái)經(jīng)戰(zhàn)略研究院研究院鐘春平接受了中國網(wǎng)記者專訪。

中國網(wǎng)：中國上海自貿(mào)區(qū)最需要推廣的經(jīng)驗(yàn)是什么？

鐘春平：中國上海自貿(mào)區(qū)掛牌滿一周年了，我們對它期望非常高，在一年的過程中所做出的嘗試，有經(jīng)驗(yàn)、也有教訓(xùn)。

在政策設(shè)計(jì)上，中國上海自貿(mào)區(qū)是希望通過開放促進(jìn)改革，這是一個(gè)非常大的戰(zhàn)略，這個(gè)戰(zhàn)略被認(rèn)為是在“特區(qū)經(jīng)驗(yàn)”之后的一個(gè)更大的步伐。另外，國際方面的背景是，我們在跟美國的談判過程中，我們要主動做一些事情，因此做嘗試做中國上海自貿(mào)區(qū)。

中國上海自貿(mào)區(qū)與當(dāng)年的深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)不同，不是依靠優(yōu)惠政策，而是要內(nèi)外無別，無論是外企、國企，還是民企，都是一視同仁的，這是一個(gè)可復(fù)制的制度創(chuàng)新。

在自貿(mào)區(qū)的海關(guān)監(jiān)管方面，確實(shí)是有些突破和創(chuàng)新的，審批項(xiàng)目確實(shí)減少了不少；另外一個(gè)比較重要的進(jìn)展是國際貿(mào)易“單一窗口”試點(diǎn)，在操作層面做了一些創(chuàng)新。

對中國上海自貿(mào)區(qū)的改革，我給出的評價(jià)是，整體上有待推進(jìn)，有部分的突破，但是跟預(yù)期存在較大差距。這與中國的改革有相似之處，觀望氣氛比較重，主動性差。顧慮太多，怕出風(fēng)險(xiǎn)，怕放權(quán)之后會對管理體制，乃至整個(gè)社會產(chǎn)生極大沖擊，比如人民幣的自由兌換、人力資源的自由化；比如放開對民營資本進(jìn)入銀行業(yè)的限制，等等。

其實(shí)，后果也并沒有想象的那么可怕，遇到問題不能總是用“堵住”的思維，應(yīng)該讓它自由發(fā)揮，對于政府來說，不用對細(xì)小的東西過多管控，只要確保發(fā)生問題時(shí)能管得住就可以了。

中國網(wǎng)：為什么要強(qiáng)調(diào)中國上海自貿(mào)區(qū)的經(jīng)驗(yàn)的復(fù)制和推廣？

鐘春平：中國上海自貿(mào)區(qū)經(jīng)驗(yàn)的可推廣性就意味著我們的創(chuàng)新要不斷地得到更廣泛地應(yīng)用。

從本質(zhì)上講，中國上海自貿(mào)區(qū)強(qiáng)調(diào)的是制度創(chuàng)新，就要強(qiáng)調(diào)大膽地嘗試，如果中國上海自貿(mào)區(qū)做的工作只是上海自己發(fā)展而不能夠推廣到更大范圍的話，那意味著只是發(fā)展某個(gè)區(qū)域，并不能夠代表中國整體的發(fā)展，這就跟建立自貿(mào)區(qū)的目的背道而馳了。

中國網(wǎng)：您認(rèn)為在中國上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)過程中最大的挑戰(zhàn)是什么？

鐘春平：中國上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)中一個(gè)非常大的挑戰(zhàn)就是“負(fù)面清單”的管理模式。這對于中國來說是比較新鮮的事物，我們原先的管理模式是防御性的，通常告訴你什么東西能做，通過申請、審批。而“負(fù)面清單”的管理模式則只是告訴你什么東西不能做，除此之外都是可以做的。

中國上海自貿(mào)區(qū)對“負(fù)面清單”管理模式的探索，我們是寄予厚望的，但是從過去一年的經(jīng)驗(yàn)來看，突破非常有限的，取得的進(jìn)展比較少。其實(shí)，一些發(fā)達(dá)國家對這方面的探索是比較充分的，應(yīng)該值得借鑒。

中國網(wǎng)：在“負(fù)面清單”管理模式的探索方面，還有哪些需要突破？

鐘春平：首先，“負(fù)面清單”太長，內(nèi)容上流于形式，這證明在管理中我們的顧慮太多。中國上海自貿(mào)區(qū)在政策設(shè)計(jì)的時(shí)候，實(shí)際上是要提倡大膽的嘗試，但過去一年中，進(jìn)展是比較緩慢的，真正意義上的創(chuàng)新還比較欠缺。

第二，金融創(chuàng)新也比較令人遺憾。在政策設(shè)計(jì)上，認(rèn)為自貿(mào)區(qū)應(yīng)該是中國的金融中心，在金融領(lǐng)域的發(fā)展應(yīng)該是比較充足的，金融改革也是非常必要的，但是自貿(mào)區(qū)的金融服務(wù)比較滯后，管制也比較多。所以，也期望在金融創(chuàng)新方面，中國上海自貿(mào)區(qū)能夠邁得更大。

第三，自貿(mào)區(qū)跟部門之間的協(xié)調(diào)不夠充分。中國上海自貿(mào)區(qū)對一些限制的放權(quán)會產(chǎn)生一些風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)由誰來承擔(dān)？作為中國上海自貿(mào)區(qū)，肯定沒辦法全部承擔(dān)；而從部門角度看，放權(quán)之后也不愿意再承擔(dān)過多的責(zé)任，這無疑會讓改革的積極性大打折扣。

中國網(wǎng)：第二批自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)名單浮出水面。12月12日，國務(wù)院總理李克強(qiáng)主持召開了國務(wù)院常務(wù)會議，會上部署依托現(xiàn)有新區(qū)、園區(qū)，在廣東、天津、福建特定區(qū)域再設(shè)三個(gè)自由貿(mào)易園區(qū)，以上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)內(nèi)容為主體，結(jié)合地方特點(diǎn)，充實(shí)新的試點(diǎn)內(nèi)容。您認(rèn)為廣東在這方面的優(yōu)勢體現(xiàn)在哪里？

鐘春平：第一，在區(qū)位上靠近香港，這具有一定的優(yōu)勢。第二，香港在現(xiàn)代服務(wù)業(yè)方面，金融或者貿(mào)易方面的優(yōu)勢突出，可以通過更妥當(dāng)?shù)陌才牛浞纸梃b成熟的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行拓展應(yīng)用。第三，香港的金融中心的地位在國際上相對比較重要，通過自貿(mào)區(qū)促進(jìn)金融的發(fā)展，更多地吸收香港的一些經(jīng)驗(yàn)，同樣也增強(qiáng)香港金融中心的地位。

另外，從歷史上分析看，廣東歷來具有改革的傳統(tǒng)，我們改革開放的事業(yè)實(shí)際上就是從廣東開始干起的。廣東人通常做事的思路跟“負(fù)面清單”的管理模式很相似——在政策上如果沒有明確限制就會去嘗試。

中國網(wǎng)：天津在建設(shè)自貿(mào)區(qū)方面是否有自己的特色？

鐘春平：天津的歷史地位很重要，比廣東重要，因?yàn)樗咏咏魏徒?jīng)濟(jì)中心，但是天津在改革方面一直不是很有成效，因?yàn)樗跉v史文化中比較強(qiáng)調(diào)“穩(wěn)健”，不會做大規(guī)模地制度性創(chuàng)新，這個(gè)并不是它的一個(gè)強(qiáng)項(xiàng)。

天津是京津冀協(xié)同發(fā)展中非常重要的一部分，距離作為決策中心的北京非常近，嘗試建立自貿(mào)區(qū)的話，對北京乃至全國的簡政放權(quán)都會產(chǎn)生積極的影響；另外在國際環(huán)境中看，通過天津來發(fā)展中日韓的自由貿(mào)易區(qū)也是很好的選擇。

天津目前申報(bào)的區(qū)域是比較大的，目前融資租賃業(yè)務(wù)已經(jīng)做得比較大了，希望能發(fā)揮一些對內(nèi)輻射的效果。希望將來天津應(yīng)該把“負(fù)面清單”減少一點(diǎn)。 在天津?yàn)I海新區(qū)的綜合配套改革試驗(yàn)整理方案中，提到要創(chuàng)新開展融資租賃業(yè)務(wù)，把金融融入天津的自貿(mào)區(qū)當(dāng)中，所以天津可能會嘗試發(fā)展金融副業(yè)。

中國網(wǎng)：如何防止地方政府在申報(bào)自貿(mào)區(qū)過程中可能出現(xiàn)的“念歪經(jīng)”的狀況？

鐘春平：想要防止地方政府把自貿(mào)區(qū)建設(shè)當(dāng)做一種投資或者是房地產(chǎn)開發(fā)，最重要的一點(diǎn)是，自貿(mào)區(qū)最突出的特點(diǎn)就是強(qiáng)調(diào)內(nèi)外一致，要反復(fù)強(qiáng)調(diào)自貿(mào)區(qū)不會搞所謂的優(yōu)惠政策，尤其不允許搞稅收優(yōu)惠政策。

中國網(wǎng)：如何防止學(xué)習(xí)中國上海自貿(mào)區(qū)經(jīng)驗(yàn)當(dāng)中，可能會產(chǎn)生的形式主義？

鐘春平：現(xiàn)在最擔(dān)心的就是，為了開發(fā)而開發(fā)，為了自貿(mào)區(qū)而自貿(mào)區(qū)，反而忽略了自貿(mào)區(qū)真正的內(nèi)涵。地方政府必須明白發(fā)展目標(biāo)，建立自貿(mào)區(qū)為了什么，而不是為了一些優(yōu)惠政策或者是政績。

其實(shí)，建立自貿(mào)區(qū)的政策初衷恰恰是對待各方都一視同仁，而沒有任何實(shí)質(zhì)性的優(yōu)惠政策，為了優(yōu)惠政策和政績而來的話，肯定會空手而歸。沒有這方面的激勵，相信地方政府就不會不惜成本去爭取建自貿(mào)區(qū)了。

中國網(wǎng)：中國上海自貿(mào)區(qū)接下來的一步應(yīng)該怎么走？

鐘春平：接下來要解決的是一個(gè)非常難的問題，就是要更加大膽地嘗試，步伐要適當(dāng)加快，要真正觸及到改革非常核心的東西。

另外，“負(fù)面清單”的管理模式實(shí)施后，很有可能有些投資者、廠商會無所適從。因?yàn)槭掷m(xù)的簡化，有可能一窩蜂地注冊公司，但其實(shí)并沒有想清楚具體要做什么；地方政府也一樣，曾經(jīng)會有各種優(yōu)惠政策作為鼓勵，指導(dǎo)投資者做什么，但如今只能說不能做什么，可能反而不知道該怎么去做，這就需要足夠的耐心，作為地方政府的監(jiān)管來說，要放心地讓企業(yè)發(fā)展，盡量不要去干預(yù)它。

值得注意的是，廠商的投資者要形成穩(wěn)定的秩序，不能發(fā)生一點(diǎn)問題就立即收緊政策，這樣對投資者來說是非常不利的，畢竟投資是不可能收回來的。因此，必須加強(qiáng)這方面的研究。

所以我建議要廣泛地征集意見。從前我們制定政策時(shí)，鼓勵“摸著石頭過河”，如今還是提倡要先做好頂層設(shè)計(jì)，要弄清楚投資者到底需要什么，能否正當(dāng)?shù)亟鉀Q投資者的需求，而不是設(shè)置越來越多的條條框框去限制它。其實(shí)，在市場競爭中，一個(gè)企業(yè)要發(fā)展壯大，只要在產(chǎn)品質(zhì)量和價(jià)格上沒有問題，社會應(yīng)該給它更寬廣的空間，讓它自由發(fā)揮，那么經(jīng)濟(jì)自然而然就發(fā)展了。因此，無論是在改革中，還是在自貿(mào)區(qū)建設(shè)方面，一定要不斷鼓勵自主創(chuàng)新。

在改革的過程中，包括在自貿(mào)區(qū)建設(shè)方面，我們要建立盡可能簡單的規(guī)則，不要怕有人“鉆空子”而不斷去堵，使得規(guī)則越來越復(fù)雜。要真正讓社會發(fā)揮活力，真正鼓勵創(chuàng)新，對于新鮮事物就要更加包容，更加開放的心態(tài)去面對，任何事情都是有利有弊，我們不能總想著把弊端完全剔除掉，而是盡可能地放大有利的一面，越簡單地規(guī)則對于整個(gè)社會來說，是越有利的。